钱进-钱进董事长

不要相信一些公司加盟什么的，骗人的，我也是受害者，我原先也是加盟的，我就这样一万多没了，我都后悔死了，我现在有和一个朋友合作蛮好的，有兴趣的话我们可以交流交流，

简介：上海钱进包装材料成立于年11月12日，主要经营范围为包装材料、机电产品、金属材料、文化办公用品、日用百货、五金交电、机械设备的销售，纸制品、塑料制品（除特种设备）、金属制品（除特种设备）、服装及辅料的制造、加工及销售，商务信息咨询（除经纪）等。

法定代表人：万方英

注册资本：50万人民币

联系方式：

地址：浦东新区祝桥镇振兴街4号1幢700

简介：上海钱进包装材料成立于年11月12日，主要经营范围为包装材料、机电产品、金属材料、文化办公用品、日用百货、五金交电、机械设备的销售，纸制品、塑料制品（除特种设备）、金属制品（除特种设备）、服装及辅料的制造、加工及销售，商务信息咨询（除经纪）等。

法定代表人：万方英

注册资本：50万人民币

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地址：浦东新区祝桥镇振兴街4号1幢700

正处级

洗钱”一词是个外来词汇。上世纪20年代，美国芝加哥黑帮的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一个洗衣店。然后，在每天晚上计算当天的洗衣收入时，他就把其他通过赌博、走私、勒索获得的非法所得赃款加入其中，再向税务部门申报纳税。税务局扣除其应缴的税款外，剩下的其他非法所得钱财就成了合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。中国的几种洗钱方式归结为：一家两制利用皮包公司来洗钱。

有些腐败官员，为将“黑钱”洗白，就搞“一家两制”，自己在台上利用权力捞钱，老婆孩子则利用“下海”身份掩盖黑钱来源。或是先捞钱后洗钱，即公职人员大量贪污、受贿后，辞职下海办公司或炒股，用新身份来解释他不正常的暴富。红旗出版社副社长、中国隐性经济问题专家黄苇町教授说，一些国企老总搞代理人企业，通过与之签订及履行合同的方式化公为私，最常见的洗钱方式。“我最近便接触一个这样的案子。

国有单位负责人和自己亲属的私营公司签订合同，明明只需很少钱就能办成的事，却约定付出很大一笔钱。然后又从该公司账户打出几十万元用于私人用途。案发后，帮助洗钱分赃的亲属自己都明白有罪，已东藏西躲一年多，但检察院至今还打不定主意是否对他立案。理由是现在讲各种经济主体一律平等，谁规定不能和私营公司做买卖？谁能说出高科技企业的利润率该是多少？”“既然有合同，就不好认定多付的钱是贪污还是利润。

还有，这类私人公司账户经常有不同来源的多笔钱进进出出，你怎么认定转出去私人用的钱就来自那笔打人的公款，而不是亲属的赠予？这样即便反贪部门立案了，谁敢说到起诉部门，到法院就过得了关？”类似现象尽管在别的一些市场经济国家也存在，但相比较而言，它更是一种带有中国特色的洗钱方式，是在新旧体制转换过程中出现的。

要识别这些洗钱术也不难，就是他们或他们的亲属子女下海后，一般都没有“呛水”的，无论是办个体私营企业，还是炒股、炒期货，不管实际上是赚了还是赔了，或者只赔不赚，一般都会宣传自己“大发特发”。他们与有些惟恐露富的私人老板不同，而是惟恐别人不知道自己赚了钱。因为前者的目的是偷漏税，而他们是要给已到手的黑钱找个说法。

例如，不久前破获的上海凤凰日化公司的“群蛀”案件，14个犯罪嫌疑人在外办私营企业的就有6个，接近一半。私人股份通过股金红利来洗钱。有些金融、国有企业领导人，借企业改制之机，将国家财产“私人股份”化，以达到侵吞公款的目的。即政府官员或国企老总创办私人企业、代理人企业，既可通过经济往来把黑钱转移到这些企业的账户上，又可通过正常的纳税经营再赚一笔。金融领域是洗钱犯罪的重灾区。

近日，不断有金融领域洗钱的黑幕被曝光。尤其是河北省证券登记公司集体洗钱740万的案件，更令人瞠目。据《是与非》杂志报道，河北省证券登记公司是家正处级金融企业，有职工25人。公司总经理王栓银是个资深的金融专家，在他的带领下凭借向银行拆借资金、向证券公司申购原始股等垄断性经营优势，公司“效益”突飞猛进，到年下半年，账面资金已累计达到万元。

经过“领导集体研究”，他们把这万元资金打到了账外账上，变成了公司的“小金库”。年底，社会上风传国家要全面放开证券登记市场，这对于现有的证券公司来说，是严峻的挑战。这时，如何处理万元的“小金库”成了公司的焦点议题。应群众的“强烈要求”，总经理王栓银顺应“民意”，与两位副总商议后，决定“分给”大家一些钱。

为把钱分得“名正言顺”，王总经理又和部门经理开会研究，最后定下洗钱密笈——集体炒股分红、给大家保险再退保的“分钱大法”。他们先把64万元集资款以“王少珍”的名义投入股市作为幌子，然后从“小金库”取出数百万也存入“王少珍”的账户作为所谓的炒股红利。年3月24日，公司以集体炒股分红利的名义，开始了第一次瓜分国有资产的行动。从年3月至年3月，他们先后私分所谓的集资“红利”48次，总额达550万元。

再加上保险退保等洗钱手段，他们就集体瓜分国有资产达740万元。药业巨贪、原南京金陵制药集团董事长江中银，也是一个洗钱高手。年5月，金陵制药集团所属华东医药公司与北京某药业公司合资成立了“金保康”药业。华东医药公司占股70，江中银任该公司的董事长。后来，他又先后在河北、河南等地开办了“金保康”分公司。江中银对“金保康”格外关照，按优惠价批发给其脉络宁，每盒让利13元。

脉络宁本来就畅销，在加上江的格外厚爱，“金保康”财源滚滚、利润丰厚。仅郑州的“金保康”一年就实现利润万元。可他知道“金保康”的钱再多也姓“国”，而不姓江。年，为“名正言顺”地占有这块国家的“肥肉”，江中银借企业改制之机，先是自己带头以别人的名字，在云南成立了紫龙商贸，后又千方百计使两个大股东先后撤股，并隐瞒截留了469万元经营利润。

年3月，紫龙公司和江的小儿子江浩所开的药业公司全面进军“金保康”，并分别占有股份40和30。这样，虽然“金保康”名称未变，但该公司截留的469万元的利润，通过红利形式变成了江中银一伙的“合法收入”。跨国洗钱即利用国内外市场日益密切的关系，设法把黑钱转移出去，或者在境外转存赃款并“洗白”。在境外转存赃款并“洗白”在近年也有上升趋势。

据中国《新闻周刊》报道，中国银行副行长张燕玲分析称，中国国际收支“净误差与遗漏”项每年都有几百亿美元，近年来总和已达数千亿美元，这其中洗钱所导致的资金外流数额占相当大的比重。张燕玲说，在中国，贪污腐败和洗钱犯罪有着密切的关联，从一些已经暴露的案例看，腐败分子侵吞社会财富的途径为：把贪污腐败得来的钱转移至境外，再利用我国对外资的优惠政策，以外商身份回国投资。

这样形成一个权利与金钱相互依存、理应外合的洗钱链，最终形成对国家和社会财富的循环侵占。贪官洗钱不完全统计贵州省原交通厅长卢万里，在任期间利用职务之便，非法“操作”贵州省用于修建公路等交通基础建设项目的国债资金，6年间贪污受贿多万元。卢还涉嫌将大量公路工程交其亲属开办的“空壳公司”，涉案违纪违法金额上亿元。年4月，国际刑警中国中心局将卢缉拿归案。

新闻来源：《检察日报》河南省两位厅级干部竟在短短一年间相继出逃。年5月，曾任漯河市委书记、时任省政府设在香港的预港公司董事长程三昌，携巨款和情妇逃往新西兰定居。据了解，程通过各种途径转往国外的资金在万元以上。另一个是河南省烟草专卖局局长蒋基芳携公款外逃美国，与早已在美国的妻儿老小“团聚”。新闻来源：《南方周末》胡长清和成克杰都属于此类。成克杰的巨额赃款都转移到香港情妇名下或存到境外银行里。

胡长清全家都办了化名身份证及因私出国护照，准备送孩子留学，妻子陪读，没办成又筹划让他们办投资移民。自己则把假护照揣在身上，准备一有风吹草动立马出走。如果警方的动作晚一点，很可能人去楼空。新闻来源：《羊城晚报》中国银行广东开平支行前后三任行长许超凡、余振东、许国俊也涉嫌洗钱。从年开始，许超凡利用职务之便，假借开平中行客户名义，以代客买卖的形式进行外汇交易，大肆贪污挪用银行资金，并导致亏损1亿多美元。

之后3个人又联合起来，先后从联行账户中拆借大量资金，以贷款名义转出并转至设在香港的潭江公司等名下。他们将大部分资金非法转移到香港后，或购买房地产，或炒卖外汇、股票，或到赌场挥霍，或通过赌场洗钱，将赃款进一步转移到海外。他们仅在香港就疯狂购房置业达13套之多，市值数亿港币。为了转移资金，他们设计了非常复杂的洗钱程序，先由内地转往香港，在香港设立公司洗黑钱，再流动到加拿大、美国。

就在年10月15日从香港出逃的那天，他们还从香港向国外赌场账户转移了800多万美元。